A CREFISA está constantemente preocupada em combater práticas de lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo atos de corrupção, suborno, extorsão, propina, fraude, e quaisquer outros ilícitos. Sabemos que o papel das instituições financeiras é fundamental no processo de prevenção, detecção e combate a essa prática. Abaixo, listamos as principais ações e cuidados:
POLÍTICA
Possuímos políticas e procedimentos atualizados e aderentes as principais exigências regulatórias e melhores práticas de mercado.
TREINAMENTO
Mantemos programa específico de treinamento para funcionários e colaboradores sobre prevenção, detecção e combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.
COMUNICADOS
Emitimos comunicados periodicamente estimulando o aprendizado e detecção de práticas ilícitas estimulando a prevenção, além de canais específicos para o recebimento de denúncias, inclusive anônimas.
FUNCIONÁRIO/COLABORADOR/FORNECEDOR
Adotamos procedimentos para contratação e conduta de nossos funcionários, colaboradores e fornecedores, com foco na prevenção e combate à lavagem de dinheiro, ao financiamento do terrorismo.
SISTEMA
Utilizamos parâmetros específicos para o monitoramento, identificação e análise de operações consideradas com indícios de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.
NOVOS PRODUTOS
Adotamos procedimentos no desenvolvimento de produtos e serviços, para inibir sua utilização para práticas ilícitas ligadas à lavagem de dinheiro, ao financiamento do terrorismo e à corrupção.
KYC (Conheça o Seu Cliente)
Adotamos procedimentos rígidos para o início do relacionamento com o cliente e, condicionamos o início e a manutenção da relação de negócios com os clientes com exposição politica (PEP) e relacionados à autorização de alçadas superiores.